Eesti Panga presidendi 7. novembri 2006. a
määruse nr 9 "Eesti Panga reaalajalise arveldussüsteemi
alusdokumentatsiooni kinnitamine"
lisa 4
[RTL 2008, 38, 547 – jõust. 19.05.2008]

EESTI PANGA PÄEVASISESE LIKVIIDSUSLAENU ANDMISE JA TAGAMISE ÜLDTINGIMUSED

§ 1. Päevasisese likviidsuslaenu saamiseks õigustatud isikud

Eesti Pank annab päevasisest likviidsuslaenu (edaspidi likviidsuslaen) Eesti Panga reaalajalise arveldussüsteemi (edaspidi EP RTGS) maksete sooritamiseks EP RTGSi osalejatele, kes on Eesti krediidiasutused või välisriikide krediidiasutuste filiaalid, täidavad likviidsuslaenu saamise eeltingimusi ja on sõlminud Eesti Pangaga likviidsuslaenu andmist täpsemalt korraldava raamlepingu.

§ 2. Likviidsuslaenu andmise raamleping

(1) Likviidsuslaenu antakse, makstakse tagasi ja tagatakse Eesti Panga ja osaleja vahel sõlmitud raamlepingu kohaselt.

(2) Raamlepingu sõlmimise eeltingimusena peab osalejal olema konto väärtpaberite keskregistris, kus on registreeritud väärtpaberid, mida Eesti Pank aktsepteerib päevasisese likviidsuslaenu tagatisena.

(3) Raamleping sõlmitakse määramata ajaks.

(4) Raamleping on võimalik ühepoolselt üles öelda, kui ülesütlemist sooviv pool teatab ülesütlemisest teisele poolele kirjalikult vähemalt 30 kalendripäeva ette.

(5) Eesti Pangal on õigus raamleping ühepoolselt ja ette teatamata üles öelda, kui osaleja rikub oluliselt raamlepingu või EP RTGSi reeglite tingimusi, osaleja vastu on algatatud või algatamisel maksejõuetusmenetlus või raamlepingu täitmise jätkamine on Eesti Panga hinnangul seotud ohuga EP RTGSi toimimisele. Osaleja õigus saada likviidsuslaenu lõpeb raamlepingu ülesütlemise teates näidatud ajast alates. Raamlepingu ülesütlemine ei mõjuta ülesütlemisega samal tööpäeval osalejale saadetud Eesti Panga tehingukinnitusega aktsepteeritud, kuid ülesütlemise hetkel lõpule viimata likviidsuslaenu andmise tehingu täitmist algselt kokku lepitud tingimuste kohaselt.

(6) Eesti Pangal on õigus otsustada ühepoolselt likviidsuslaenu andmise korra muutmine või likviidsuslaenu andmise lõpetamine, kui Eesti Pank on seisukohal, et likviidsuslaenu pakkumine seniste tingimuste kohaselt ei ole muudetud seaduse, muutunud majandustingimuste või uute tehniliste lahenduste tõttu otstarbekas. Likviidsuslaenu andmise korra muutmise või likviidsuslaenu andmise lõpetamise otsusest teatab Eesti Pank kõigile osalejatele vähemalt 30 kalendripäeva enne asjakohase otsuse jõustumist.

§ 3. Likviidsuslaenu tagatis

(1)   Likviidsuslaenu antakse võlakirjade tagatisel, mille kvaliteet ja registreerimise koht peab olema kooskõlas Eesti Panga seatud nõuetega (tagatisvara).

(2)   Likviidsuslaenu täiendavaks tagamiseks rakendab Eesti Pank likviidsuslaenu summa määramisel tagatisvara turuväärtuse puhul reguleeritud allahindlust (ingl k haircut) likviidsuslaenu andmise raamlepingu tingimuste kohaselt.

§ 4. Likviidsuslaenu saamise taotlus

(1)   Likviidsuslaenu antakse raamlepingu kohaselt sõlmitava tehingu alusel.

(2)   Osaleja võib igal arvelduspäeval kella 9.00 kuni 15.00 esitada Eesti Pangale taotluse likviidsuslaenu saamiseks ja selleks vajaliku tehingu tegemiseks.

(3)   Eesti Pank rahuldab likviidsuslaenu saamise taotluse, kui see on esitatud kooskõlas kehtivate lepingute ja vorminõuetega, likviidsuslaenu summa on täielikult kaetud tagatisvaraga ja taotlus väljendab selgelt osaleja tahet.

§ 5. Likviidsuslaenu taotluse aktsepteerimisest teatamine

(1)   Taotluse osalise või täieliku rahuldamise korral edastab Eesti Pank kontopidajale tehingukinnituse, milles on vähemalt järgmised andmed:

(2) Eesti Pank edastab osalejale tehingukinnituse 15 minuti jooksul pärast likviidsuslaenu taotluse kättesaamist. Kui Eesti Pank taotlust ei rahulda, edastab ta osalejale 15 minuti jooksul teate taotluse tagasilükkamise kohta ja näitab lühidalt ära tagasilükkamise põhjuse.

§ 6. Likviidsuslaenu andmine ja tagamine

(1)   Kohe, kui Eesti Pangalt on kätte saadud tehingukinnitus § 5 lõike 2 kohaselt, esitab kontopidaja korralduse anda Eesti Pangale küllaldane tagatis tehingukinnituses aktsepteeritud tingimuste alusel.

(2)   Eesti Pank kannab likviidsuslaenu üle osaleja kontole Eesti Pangas pärast seda, kui Eesti Pank on edastanud tehingukinnituse osalejale ja saanud kinnituse küllaldase tagatise kättesaamise kohta.

(3)   Likviidsuslaenu summa tuleb Eesti Pangale tagastada samal päeval hiljemalt kell 16.30.

§ 7. Likviidsuslaenu intress

Likviidsuslaen on intressivaba.

§ 8. Likviidsuslaenu tähtajaks tagastamata jätmine

Kui osaleja ei ole kella 16.30 kandnud Eesti Panga kontole likviidsuslaenu tagasimaksmiseks vajalikku summat, võib Eesti Pank rakendada sanktsioone või eritingimusi vastavalt raamlepingule.